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12/23日本株アルファ売り [自分年金]

7月に日本株アルファ・カルテットを買っていたのですが、分配金下げているので12月売却した。分配金は見かけ上多く受け取っているのですが、時価単価がそれ以上に下がり面白くありません。損出ししておきます。来年は堅調なもので分配金受け取りに切り替えたいと思います。
日本株アルファカルテットは今は持っていませんが、便宜上保有したとしてリストしています。
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6/26分配金下げ [自分年金]

・好配当G/REITがまた分配金を下げた。170円→140円 順資産も減少傾向なのでしばらくお別れしようと思い売った。
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・ファンド比較 楽天証券・毎月分配・再投資・ノーロードで検索した高配当ファンド
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3/28分配金下げ [自分年金]

・3月分配金を下げた。好配当グローバルREIT 200円→170円。楽天USリート 170円→140円 運用がうまく行っていないという事か。なぜそう成ったのか、これからどうなるのか解らない。
・基準価格が下がっている。 全般に下げている。資金が別の分野へシフトして行っているという事か。おかげで当期の分配金の税金はゼロであったが、時価総額の減少は気にするなと言われても気に成る。
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・ファンド比較  楽天証券で ・毎月分配、・再投資有り、・ノーロードで検索した高分配ファンド  ノーロードなので売却して買い替えも可能だが、まあ30%の分配率は それはそれで結構良いとは思います。
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2/27 分配金43万円 [自分年金]

2月は分配金が43万円に成りました。
・1月に今年度のNISA枠1つ分だけ買い増ししました。
・分配金は全額再投資の為、毎月1万円ずつほど増えて行きます・・・これは嬉しい。何もしないのに増えて行 く・・最も気持ちの安らぐところです。
・1月、2月とも基準価格が下がり税金が少なかった。
 どういう仕組みで単価が動くのか解りませんが、基準価格がえらく下がり税金も少なかった。
・好配当G/REIT 年間分配率41.2% なんとまあこんなことが起きるとは
 (基準価格が下がり、分配金は同じで、分配率が上がった。)
 このファンドは、楽天証券買付ランキング1位、純資産3,260億円のファンドで 分配余裕 7期(これはこれ から収益ゼロでも7ヶ月間今の分配ができるという事) 毎月余裕資産は増えているので問題ないのではと 思っています。
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12/27 年間分配金344万円 [自分年金]

本年度の年間分配金344万円。2010年スタート時の目標(年194万円)をかるく突破してしまいました。
12月も基準価格が下がり、税金ほとんどゼロ(2,377円)。
毎月着実に分配が有り、月々少しずつでも増えて行く。ずいぶんと気が楽になりました。1月には新年度のNISA枠分だけ増やそうかと思っています。
今年度の特徴
1.分配率30%以上のノーロードファンドに変更した。
2.少し買い増しした。
3.分配金が年間通して下がらなかった。
今後の予定
償還日もあるので動きを注視する。
分配率が高ければ良いというものでもないので、どこかで安定ファンドに乗り換える。
欲を出さず毎月受け取りに切り替える。
などと思っています。
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10/25 分配金37万円 [自分年金]

10月は分配金37万円、税金が普通6万円ぐらいの所ゼロでした。分配落ち後の基準価格が個別元本を下回った為無税。税金無しは良いのですが、基準価格下げは、元本から分配金を払い戻して、時価総額も下がったという事。
なぜそうなるのか??
新興国からドル流出、VIX指数上昇、Dow下げ???何が主因でしょうか? どなたか教えて下さい。  8月と10月に下げましたが、これ以上暴落しませんように。
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7/5 月28万円 [自分年金]

分配金が月28万円になりました。6月日本株ハイインカムを2つ買い増しした。価格、分配金の変動、世の動きに注意しなければならないが、大きな額になって来ました。
特別分配金
分配落ち後の基準価格が個別元本(再投資分を加えた平均取得価格)を上廻ると20%課税される。下廻った場合は、特別分配金として無税。元本払い戻しという解釈らしい。(分配金余裕度はSBI証券で見える)無税だとばかり喜んでいるわけにもいかないようだ。
NISA口座
NISA口座で購入すると、100万円分はNISA口座で無税、オーバー分は別の特定口座に分けてくれる。心配することは無かった。年30%30万円の分配金だと6万円の税金 これを免除してもらえるなら使わない手は無い。やっぱり活用すべきで 最近友人にも勧めています。楽天USリートは特定口座分の税金1,395円のみ
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2/26 NISA枠超過 [自分年金]

2/4の新興国ショックも何となく落ち着いた様に見えます。投信も大幅に下げてどうなる事やらと思ったのですが、戻して来ています。1/29下げて来た所で、楽天USリートをNISA口座で100万買いました。初分配日何と“NISA枠を超過した為、当年中は課税口座で再投資を致します。”・・・100万に成るまでが非課税だったのです。70万にしておけば良かった。
投資信託の分配金は決算日の基準価格が、自分の個別元本(分配毎に下がって行く)を上回っていると“普通分配金”として20%の税金がかかる。(1月) 下回っていれば“特別分配金”で非課税  20%はさすがに大きいですねえ。
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12/25 月21万円 [自分年金]

分配金が月21万円に成りました。(11月までは月8万円だった。)ピムコ、Wリート、損保Jグローバルを売却した分(7,089,468円)全額“好配当グローバルREIT”を11月、12月に分けて購入した。(日本株ハイインカムも100万円分追加購入) 高配当(年33%)では有るがハイリスク・ハイリターン。分配金の割に価格が安いという事。(楽天証券では買付ランキング1位)まあ結構下げて来た位置に有り、ここから連日ストップ安、値が付かずと言う事は無いであろうと思いながら・・・注視して行きたい。
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12/14 税率2倍に [自分年金]

キャピタルゲイン課税が10%から20%に成ると言うので、200万程度益の出ていた投資信託を全て売りました。
源泉徴収分66,429円が来年2倍に成るという事のようですが(どういう計算で税金が決まるのか解りません。)  考える所が有りました。
今分配日を考えながら次を少しずつ買っていますが、3年ちょっと投資した反省を書きます。
1.分配金を再投資して来たので平均取得単価が下がった。時価も安いが口数増加でプラスに成った。
2.再度買いを入れる先は、ノーロード(買付手数料無料)で、年間分配金30%の物にしたい。
3.ノ―ロードなら分配金が下がった時に別ファンドヘの乗り換えが可能ではないかと思う。
4.各ファンドの分配金余裕度評価はSBI証券で無料で提供してくれている。https://fb.sbisec.co.jp/ETGate/dist_yield/list.do
5.分配金を受け取っても規準価格が下がればマイナスだが、当面数年間は上向きと考えたい。
年30%分配は月2.5%という事 銀行普通預金、年0.02%のものは移すべきと思った次第です。
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